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多少钱达到非法集资标准了

法律快车官方整理 更新时间: 2023-07-31 14:11:19 人浏览

导读:

一般个人集资二十万以上就达到非法集资标准,如果是单位的话需要集资一百万以上才达到非法集资标准。如果个人集资的对象超过三十人,即使金额没达到二十万以上也能构成非法集资罪

  一、多少钱达到非法集资标准了

  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的。法律快车提醒您,根据相关规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

  1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

  2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

  3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。

  二、如何界定非法集资行为

  根据我国司法解释的相关规定可以知道,如果犯罪嫌疑人的行为同时满足下面四个条件,侵犯了国家金融管理秩序的,就属于非法向公众吸收资金,就构成非法集资:

  1.犯罪嫌疑人没有经过有关部门的依法批准,或者借用合法经营的形式吸收资金;

  2.向社会进行公开宣传,并且途径多样,如通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式;

  3.向公众承诺会在将来的一定期限内,用货币、实物、股权等形式还本付息或者给付回报;

  4.吸收资金针对的是社会公众,也就是社会中不特定的对象;如果没有进行公开宣传,是向亲友或者单位内部吸收资金的,就不属于非法集资。

  三、非法集资量刑标准

  《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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引用法条

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