什么是高利贷转贷
导读:
高利贷转贷是当事人以牟利为目的,套取资金高利转贷给第三人的行为,数额较大的一般处三年以下有期徒刑或者拘役并处罚金。高利贷转贷罪犯罪构成包括主观上是故意的等。
高利贷转贷是:行为人违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。行为人犯此罪,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。另外,如果是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
1.个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;
2.单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
3.虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
1.客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
2.客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
3.主体要件。本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
4.主观要件。法律快车提醒您,本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
高利转贷的证据侦查是由公安机关、人民检察院或者人民法院采用合法手段进行,当事人只能是提供证据,如借条、银行流水、社交软件聊天记录、微信转账等。如果当事人高利转贷的话,可能会涉嫌高利转贷罪,公安机关是会立案侦查的。
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
相关知识推荐
利息特别高额的贷款就是高利贷。高利贷是民间借贷的一种形式,民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款
随着民间借贷市场的繁荣,变相高利贷也随着增多,为此引发的民间借贷纠纷也随之增多。一张总额为14万元的民间借贷借条上,本金为6万,利息竟高达6万,还有2万元为借款
工程债务诉讼时效是三年。该诉讼时效一般自权利人知道或者应当知道权利受到损害之日起计算,自权利被侵害之日起超过二十年的,进行工程债务诉讼人民法院一般不予保护。
金钱债务属于种类物之债。种类之债是指,以不特定而可特定的物为标的的债。买卖、消费借贷等合同大多以不特定物为标的物,如合同中约定由债务人向债权人交付某品牌、规格的
遗产债务是被继承人应当缴纳的税款和应当偿还的债务。以继承遗产的实际价值为限,超过遗产价值的部分,继承人可以不偿还。具体如下:1、税款包括个人所得税、车船使用税等
为逃避债务无偿转让房产有法定效力,但被撤销后自始无效。债务人无偿转让财产影响债权实现的,债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。行为被撤销的,自始没有法律约束力
相关栏目
海量合同范本 · 任意编辑下载