某企业用总贷款2000多万元,均为老贷款,但该企业法人以个人名义出借他人400万元请问算不算高利转贷罪?
更新时间:2024-07-25 12:46:04人浏览
问题描述:
某企业用总贷款2000多万元,均为老贷款,但该企业法人以个人名义出借他人400万元,(款项是从企业账户打出的),利率月息3分,借款人每月向该企业账户转12万元,该企业用以支付银行借款利息,请问算不算高利转贷罪
3位律师解答
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该企业的行为可能构成高利转贷罪。根据《中华人民共和国刑法》规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大则构成此罪。由于该企业用银行贷款高利转贷他人,若不及时处理,可能面临刑事责任及罚金。
2024-07-25 12:43:43
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针对此问题,常见的处理方式包括:停止高利转贷行为、退还违法所得、协商调整利率至合法范围等。选择不同处理方式时,应考虑违法程度、法律后果及企业实际情况,必要时咨询专业律师以制定最佳方案。
2024-07-25 12:44:04
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可能涉嫌犯罪。具体操作建议:1.立即停止高利转贷,避免进一步违法;2.与借款人协商,调整利率至合法水平;3.如已获利,主动退还违法所得;4.咨询律师,了解法律后果及应对措施;5.配合相关部门调查,如实说明情况。
2024-07-25 12:46:04
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