信用卡恶意透支立案标准是什么呢
更新时间:2023-12-19 12:18:06人浏览
问题描述:
信用卡恶意透支立案标准是什么呢
3位律师解答
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
咨询我
平台特邀律师
推荐
已帮助163149人 · 响应时间 平均3分钟内
信用卡恶意透支的立案标准是:以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。是否以非法占有为目的,应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。法律依据:《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
2023-12-19 12:15:57
咨询我
债权债务律师团队
推荐
已帮助107138人 · 响应时间 平均3分钟内
恶意透支信用卡的立案标准是:恶意透支,数额在一万元以上。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。法律依据:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条
进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
2023-12-19 12:16:06
咨询我
平台法律顾问团队
官方
已帮助71133人 · 响应时间 平均2分钟内
公安机关对于信用卡恶意透支相关案件所适用的刑事立案标准为:信用卡恶意透支数额在50000元以上,才构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。法律依据:《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
2023-12-19 12:18:06
声明:以上内容由用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。如若涉及隐私请通过【投诉】功能联系删除。
相关知识推荐
针对信用卡恶意透支的处理方式,主要可分为民事和刑事两种途径。民事途径适用于透支金额较小的情况,通过法律诉讼来追讨欠款;而刑事立案则针对透支金额较大、涉嫌信用卡诈
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
信用卡诈骗和恶意透支是违反法律的行为。根据《刑法》相关规定,恶意透支是信用卡诈骗的一种形式,如果透支金额较大,可能会构成犯罪,并面临相应的刑罚和罚金。这些违法行
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
什么是信用卡恶意透支
信用卡恶意透支意思是持卡人以非法占有为目的,超过约定或者规定的期限没有履行自己的债务,导致信用卡透支,经银行催收后仍然不归还债务的行为。如果数额较大的话,会被依
信用证诈骗罪
人浏览
信用卡诈骗罪的一种表现形式是恶意透支。处理方式包括:一是承担刑事责任,根据犯罪情况可能面临有期徒刑、拘役和罚金等;二是进行民事赔偿,需向受害者支付相应的损失赔偿
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
对于恶意透支信用卡17万的情况,处理方式因具体情况而异。若能够证明并非恶意透支,可争取从轻处理;若确实存在恶意透支行为,但具备还款意愿,可与银行协商制定还款计划
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
关于信用卡恶意透支构成诈骗罪的标准,需满足一定条件。主体上要求是完全刑事责任能力的自然人;主观方面需具备直接故意,意图侵犯信用卡管理制度和公私财产所有权;客观行
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
恶意伤人应立案。具体操作:1.收集证据,如医疗证明、现场照片等。2.向公安机关报案,提交证据。3.公安机关调查立案,移送检察院审查起诉。4.法院依法审判,根据伤
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
信用卡恶意透支的表现形式
核心导语:在关于信用卡诈骗中,如果是恶意透支的表现形式是如何进行掌握的呢?信用卡诈骗的一般目的就是在于非法占有,形式是多种多样的,具有不稳定性,那么有什么办法进
信用卡犯罪
人浏览
寻衅滋事罪立案标准包括殴打、拦截、强拿硬要等行为。若不及时处理,可能导致社会秩序混乱,甚至引发更严重的后果。依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
怎样认定信用卡恶意透支
怎样认定信用卡恶意透支所谓透支,是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下,根据发卡协议或者经银行批准,允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费
信用卡犯罪
人浏览
信用卡恶意透支诈骗罪的量刑根据数额和情节严重程度而定。数额较大者处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;数额巨大或有其他严重情节者,处五年以上十年以下有期徒刑,并处
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
男子恶意透支信用卡22万获刑7年
从多家银行办理了多张信用卡,恶意透支达22万余元,41岁的北京男子谷某因银行报案被捕。记者上午获悉,因被认定犯有信用卡诈骗罪,谷某近日被海淀法院判处有期徒刑7年
信用卡犯罪
人浏览
工程债务诉讼时效是多久呀
工程债务诉讼时效是三年。该诉讼时效一般自权利人知道或者应当知道权利受到损害之日起计算,自权利被侵害之日起超过二十年的,进行工程债务诉讼人民法院一般不予保护。
债权债务
人浏览
恶意借款涉嫌违法的常见处理方式包括刑事立案、民事诉讼和协商和解。具体选择哪种方式,需根据案件性质、证据情况、损害程度等因素综合判断。刑事立案适用于涉嫌犯罪的情况
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
恶意透支构成信用卡诈骗罪,常见处理方式包括刑事处罚和民事赔偿。具体处理方式需根据透支金额、还款情况等因素综合判断。建议及时咨询专业律师,以便选择最合适的处理方式
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询