2023年高利贷立案标准是什么,刑法如何规定?
更新时间:2023-09-17 11:26:04人浏览
问题描述:
2023年高利贷立案标准是什么,刑法如何规定?
3位律师解答
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
咨询我
债权债务律师团队
推荐
已帮助160808人 · 响应时间 平均5分钟内
一、高利贷罪立案标准是:违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
二、法律依据::《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
二、法律依据::《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
2023-09-17 11:24:03
咨询我
平台法律顾问团队
官方
已帮助135350人 · 响应时间 平均1分钟内
一、高利放贷罪的立案标准
1、高利放贷罪的立案标准如下:
(1)当事人违法发放贷款,数额在一百万元以上的,应予立案追诉;
(2)当事人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的,应予立案追诉。
2、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、借款人申请贷款有哪些要求
借款人申请贷款有以下要求
1、当事人有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的,已经做了贷款人认可的偿还计划;
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经过工商部门办理年检手续;
3、当事人已开立基本帐户或一般存款帐户;
4、除国务院规定外,有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%;
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求;
6、申请中期、长期贷款的,新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
1、高利放贷罪的立案标准如下:
(1)当事人违法发放贷款,数额在一百万元以上的,应予立案追诉;
(2)当事人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的,应予立案追诉。
2、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、借款人申请贷款有哪些要求
借款人申请贷款有以下要求
1、当事人有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的,已经做了贷款人认可的偿还计划;
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经过工商部门办理年检手续;
3、当事人已开立基本帐户或一般存款帐户;
4、除国务院规定外,有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%;
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求;
6、申请中期、长期贷款的,新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
2023-09-17 11:24:12
咨询我
已帮助58159人 · 响应时间 平均4分钟内
法律分析:高利贷罪立案标准是:高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的应予立案追诉。法律依据:《中华人民共和国民事诉讼法》
第六条 民事案件的审判权由人民法院行使。
人民法院依照法律规定对民事案件独立进行审判,不受行政机关、社会团体和个人的干涉。
第一百一十九条 起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
第一百二十三条 人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉,必须受理。符合起诉条件的,应当在七日内立案,并通知当事人;不符合起诉条件的,应当在七日内作出裁定书,不予受理;原告对裁定不服的,可以提起上诉。
第六条 民事案件的审判权由人民法院行使。
人民法院依照法律规定对民事案件独立进行审判,不受行政机关、社会团体和个人的干涉。
第一百一十九条 起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
第一百二十三条 人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉,必须受理。符合起诉条件的,应当在七日内立案,并通知当事人;不符合起诉条件的,应当在七日内作出裁定书,不予受理;原告对裁定不服的,可以提起上诉。
2023-09-17 11:26:04
声明:以上内容由用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。如若涉及隐私请通过【投诉】功能联系删除。
相关知识推荐
高利贷的认定标准是什么
高利贷的认定标准是依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》来规定的,如果借贷双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍就是高利
债权债务
人浏览
高利贷行为属于违法行为。面对高利贷,应根据情况采取相应措施。对于轻微超标的利率,可以尝试与对方协商调整至合法范围内;而对于严重超标的利率,应收集相关证据,寻求法
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
针对高利贷问题的处理方式,主要包括协商、部分还款和法律途径等。如果利率超出法定标准不多,双方可以尝试通过协商调整利率;若高利贷已经给借款人带来严重的经济负担,可
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
针对高利贷问题的处理方式,常见方法包括协商调整利率、部分还款以及通过法律途径解决等。具体选择哪种方式,应根据实际情况进行判断。如果利率超出法定标准不多,可以通过
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
判断借贷行为是否属于高利贷,需参照合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍标准。若利率超出这一标准,可通过法律途径解决,维护自身权益。
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
高利贷罪根据具体情况处理。若违法所得十万元以上,或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又转贷的,可能立案追诉。处理时需依据相关法律法规,确保程序正当,同时考虑违
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
高利贷的认定主要依据利率是否超标。处理方式包括协商调整利率、法律途径解决等。选择合适方式需综合考虑实际情况,如借贷双方关系、合同约定等。
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
高利贷合同格式是怎样的
对一些借贷行为的处理要了解一下相关的程序,尤其是双方在进行借贷的时候,如果存在高利贷情况的话,要了解一下合同的具体格式和相关的内容,那么高利贷合同格式是怎样的?
高利贷合同
人浏览
处理高利贷罪常见方式包括刑事立案、行政处罚等。选择处理方式时需综合考虑违法所得数额、违法次数等因素,以及相关法律法规的具体规定,确保依法处理。
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
高利贷标准为利率超一年期贷款市场报价利率四倍。根据相关法律规定,超出此标准的借贷行为被视为高利贷,不受法律保护。
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
工程债务诉讼时效是多久呀
工程债务诉讼时效是三年。该诉讼时效一般自权利人知道或者应当知道权利受到损害之日起计算,自权利被侵害之日起超过二十年的,进行工程债务诉讼人民法院一般不予保护。
债权债务
人浏览
金钱债务属于种类物之债吗
金钱债务属于种类物之债。种类之债是指,以不特定而可特定的物为标的的债。买卖、消费借贷等合同大多以不特定物为标的物,如合同中约定由债务人向债权人交付某品牌、规格的
债权债务
人浏览
高利贷立案看转贷目的、违法金额和处罚次数。涉及刑法第一百七十五条,处罚包括有期徒刑、拘役和罚金,严重程度不同处理不同。
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询