银行卡资金流转过于频繁被冻结怎么办？
更新时间：2023-06-27 07:32:09人浏览
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银行卡资金流转过于频繁被冻结怎么办？
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原因及解决方法如下：
如果银行卡频繁转账被冻结，主要原因应该：
银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况，这时候卡片持有人须持有效的身份证明。
解决方法：
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。
如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。
如果银行卡频繁转账被冻结，主要原因应该：
银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况，这时候卡片持有人须持有效的身份证明。
解决方法：
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。
如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。
2023-06-27 07:30:32
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法律分析：如果是因为涉嫌违法犯罪银行卡被冻结的，要积极配合办案机关调查。有赃款的要积极退还。如果是被人民法院采取强制措施冻结的，可以与法院和原告进行协商，请求对方撤销申请。法律依据：《中华人民共和国民法典》
第二百四十二条 法院有权采取执行措施 被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。 人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。
第二百五十七条 执行终结 有下列情形之一的，人民法院裁定终结执行：
（一）申请人撤销申请的；
（二）据以执行的法律文书被撤销的；
（三）作为被执行人的公民死亡，无遗产可供执行，又无义务承担人的；
（四）追索赡养费、扶养费、抚育费案件的权利人死亡的；
（五）作为被执行人的公民因生活困难无力偿还借款，无收入来源，又丧失劳动能力的；
（六）人民法院认为应当终结执行的其他情形。
第二百四十二条 法院有权采取执行措施 被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。 人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。
第二百五十七条 执行终结 有下列情形之一的，人民法院裁定终结执行：
（一）申请人撤销申请的；
（二）据以执行的法律文书被撤销的；
（三）作为被执行人的公民死亡，无遗产可供执行，又无义务承担人的；
（四）追索赡养费、扶养费、抚育费案件的权利人死亡的；
（五）作为被执行人的公民因生活困难无力偿还借款，无收入来源，又丧失劳动能力的；
（六）人民法院认为应当终结执行的其他情形。
2023-06-27 07:30:57
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银行卡被冻结与资金流水没有关系
人银行流水账目过大，不会被冻结，如果个人银行流水特别巨大，银行会后台会自动监控账户，防止洗钱，但是只要是正当财产，不会被冻结，除非有人申请财产保全司法冻结。不然银行都无权冻结资金。
流水过大银行卡冻结时间如果是银行风控触发的网警冻结，一般会冻结后的2-4天左右自行解除冻结，如果是涉及刑事案件的话，一般情况下是银行卡被异地的刑侦队冻结了，银行卡被公安机关冻结，一般冻结银行账户期限为六个月，如果没有法定事由（确认犯罪事实等），到期后就自动解冻。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》
第八十八条 人民检察院审查批准逮捕，可以讯问犯罪嫌疑人；有下列情形之一的，应当讯问犯罪嫌疑人：
（一）对是否符合逮捕条件有疑问的；
（二）犯罪嫌疑人要求向检察人员当面陈述的；
（三）侦查活动可能有重大违法行为的。人民检察院审查批准逮捕，可以询问证人等诉讼参与人，听取辩护律师的意见；辩护律师提出要求的，应当听取辩护律师的意见。
第八十九条 人民检察院审查批准逮捕犯罪嫌疑人由检察长决定。重大案件应当提交检察委员会讨论决定。
人银行流水账目过大，不会被冻结，如果个人银行流水特别巨大，银行会后台会自动监控账户，防止洗钱，但是只要是正当财产，不会被冻结，除非有人申请财产保全司法冻结。不然银行都无权冻结资金。
流水过大银行卡冻结时间如果是银行风控触发的网警冻结，一般会冻结后的2-4天左右自行解除冻结，如果是涉及刑事案件的话，一般情况下是银行卡被异地的刑侦队冻结了，银行卡被公安机关冻结，一般冻结银行账户期限为六个月，如果没有法定事由（确认犯罪事实等），到期后就自动解冻。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》
第八十八条 人民检察院审查批准逮捕，可以讯问犯罪嫌疑人；有下列情形之一的，应当讯问犯罪嫌疑人：
（一）对是否符合逮捕条件有疑问的；
（二）犯罪嫌疑人要求向检察人员当面陈述的；
（三）侦查活动可能有重大违法行为的。人民检察院审查批准逮捕，可以询问证人等诉讼参与人，听取辩护律师的意见；辩护律师提出要求的，应当听取辩护律师的意见。
第八十九条 人民检察院审查批准逮捕犯罪嫌疑人由检察长决定。重大案件应当提交检察委员会讨论决定。
2023-06-27 07:32:09
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