别人用我的银行卡流水，后来我才知道后果会怎么样
更新时间：2023-05-21 15:48:11人浏览
问题描述：
别人用我的银行卡流水，后来我才知道后果会怎么样
3位律师解答
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
咨询我
已帮助60841人 · 响应时间 平均5分钟内
一、银行卡帮别人过流水账会有什么后果
1、银行卡帮别人过流水账的后果有：
（1）银行卡外借给他人使用，没有造成严重后果的，属于违法行为，会受到行政处罚；
（2）如果银行卡用于犯罪行为，出借的行为会导致持卡人承担刑事责任。
2、法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条
个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
二、银行卡帮别人过流水账，情节严重会构成什么犯罪
银行卡帮别人过流水账，情节严重的，会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
非法利用信息网络罪是指，利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：
1、设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；
2、发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；
3、为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。
2023-05-21 15:45:45
咨询我
综合律师团队
推荐
已帮助140383人 · 响应时间 平均1分钟内
法律分析：办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2023-05-21 15:46:12
咨询我
平台法律顾问团队
官方
已帮助77827人 · 响应时间 平均2分钟内
法律分析：银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为，将使本人遭受财产和声誉的损失。
银行卡是个人进行金融交易的凭证，包含大量的个人信息，如果出借个人的银行卡，对方使用银行卡刷流水的行为极有可能违法甚至涉嫌洗钱罪，本人将被牵连，承担连带责任。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
银行卡是个人进行金融交易的凭证，包含大量的个人信息，如果出借个人的银行卡，对方使用银行卡刷流水的行为极有可能违法甚至涉嫌洗钱罪，本人将被牵连，承担连带责任。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
2023-05-21 15:48:11
声明：以上内容由用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。如若涉及隐私请通过【投诉】功能联系删除。
相关知识推荐
你好，建议及时报警
全部1个答案 >
人咨询过 去咨询
把身份证和转账截图给别人目的是什么？
全部2个答案 >
人咨询过 去咨询
您好，建议还是跟对方积极友好协商处理，避免发生法律纠纷。
全部2个答案 >
人咨询过 去咨询
网络转账被骗，报警可能能追回来。如果公安机关抓捕到犯罪嫌疑人，并且追缴成功其违法所得的，则对于其中属于被害人的合法财产，会及时返还给被害人。法律依据：《中华人民
全部2个答案 >
人咨询过 去咨询
有可能被别人用来从事犯罪
全部1个答案 >
人咨询过 去咨询
可能会涉嫌不当得利要求返还，不过要具体情况具体分析
全部6个答案 >
人咨询过 去咨询
临时身份证的用途限制
临时身份证的用途限制如下：时间限制，临时身份证只有三个月的有效期；时效限制，需要长期保存复印件的业务不能使用；功能限制，需要刷身份证读卡的无法使用，临时身份证没
民事诉讼法
人浏览
你好，需要承担相应的民事责任
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
中学生第一次异地办理身份证
中学生第一次不可以异地办理身份证。初次办理身份证必须要在户籍所在地派出所办理。补办和换领居民身份证才可以异地办理。异地换证是为了在外地的群众就近办理身份证明。
民事诉讼法
人浏览
您好，积极协商还款事宜
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
您好！需要结合具体情况的
全部2个答案 >
人咨询过 去咨询
北京网上怎么办理居住证
在网上办理北京居住证的流程包括有：登录北京市居住证服务平台；进行居住证办理申请；现场提交证明材料；在线领取电子版居住证等。我国《居住证暂行条例》规定，申领居住证
民事诉讼法
人浏览
作品被抄袭的办法：首先，受害人可以请求侵权人停止侵害。然后，受害人可以收集侵权证据、损失证据以及其享有作品著作权的相关证据，依法向人民法院提起诉讼。《刑法》第二
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
扫描件能否作为证据
扫描件是可以作为证据的。但证据效力比较小，如果没有其他证据来证明合同内容，法院通常不会采信该扫描件。根据相关法律规定，书证应当提交原件。提交原件确有困难的，可以
民事诉讼法
人浏览
如果是刑事案件，可以到公安局报案，警察会根据案件的需要选择是否调取监控录像。根据规定，对于一般的民事纠纷，民事案件经济纠纷等都采取谁主张谁举证的原则。只有在侵害
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
经济纠纷起诉需要证据吗
经济纠纷起诉在立案阶段是不需要证据的。立案需要满足的条件是原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；有明确的被告；有具体的诉讼请求和事实、理由；属于人民
民事诉讼法
人浏览
你好，根据学校的规定办事
全部1个答案 >
人咨询过 去咨询
民事起诉书法院拿吗
民事起诉书不是到法院拿，是起诉书书写好或者是委托他人写好提交给法院。民事起诉状，是指公民、法人或其他组织，在认为自己的合法权益受到侵害或者与他人发生争议时或者需
民事诉讼法
人浏览
93年到单位上班，单位没有交社保，现在补交社保的话，应该是不可以的，因为补交的年限都有一定规定的，这个可以去社保所那里问一下吧！
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
法律分析：针对某个特定“场所”的隔离（封闭）措施，或者针对某个“疫区”的彻底封锁，由相应的地方人民政府来决定并实施。村委会、居委会的法律性质仅是基层群众性自治组
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
1、店名和营业执照注册的名称必须一致，经营的地址和经营的范围也必须跟营业执照注册的一致。如果店名跟营业执照注册的名称一致，而别人的店名同你的店名一样，且一字不差
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
你好，要按照标的额确定
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
