朋友自愿从我支付宝套现2000元。之后我支付宝的银行卡就因为他这个钱被冻结这个我是不是属于违法？
更新时间：2022-12-03 10:14:12人浏览
问题描述：
朋友自愿从我支付宝套现2000元。之后我支付宝的银行卡就因为他这个钱被冻结。我不还给他。他告我。这个我是不是属于违法
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套现1000元一般不会被判刑。套现是指以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。套现数额较大的，涉嫌信用卡诈骗罪。尚不构成犯罪的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
法律依据：
《中华人民共和国治安管理处罚法》第二条
扰乱公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身权利、财产权利，妨害社会管理，具有社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》的规定构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由公安机关依照本法给予治安管理处罚。
第四十九条
盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。
法律依据：
《中华人民共和国治安管理处罚法》第二条
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2022-12-03 10:12:29
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刷卡套现是指以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的违法行为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，情节严重的，以非法经营罪论处。情节是否严重则根据刷卡套现的金额和造成金融机构的经济损失进行认定。
第一，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。属于“情节严重”，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
第二，套现数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的。属于“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
数额较小的套现或许不构成犯罪，但利用信用卡套现本身就存在一定风险，套现过程持卡人在pos机上刷卡成功，如帮助其套现的一方拒绝返还现金的，那么持卡人将面临难予追回该笔钱款的风险。
因此建议所有持卡人应理性、合法消费。法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
第一，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。属于“情节严重”，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
第二，套现数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的。属于“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
数额较小的套现或许不构成犯罪，但利用信用卡套现本身就存在一定风险，套现过程持卡人在pos机上刷卡成功，如帮助其套现的一方拒绝返还现金的，那么持卡人将面临难予追回该笔钱款的风险。
因此建议所有持卡人应理性、合法消费。法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
2022-12-03 10:14:12
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