可是公安机关接待我的那个人警察说我已经构成金融诈骗然后销案必须还要缴纳罚款1000元，然后现在事情已经过了半个月左右公安机关的那位干警还挂电话提供他的私人电话告诉我必须去交罚款然后销案不然就派人抓我什

更新时间：2018-09-09 09:36:29人浏览

问题描述：

本人出外打工做销售工作经常在外，曾办理过中行3张银行卡，因出门期间透资款项11800多元，逾期3个月左右未还被报案公安机关派出所，得知此事后跟公安派出所人通话告诉公安机关我会在2天之内还款然后会销案，公安局人员也给我了这个时间期限，我在俩天内往卡里预存了13000多还款1千多元，然后拿着还款单据到公安派出所销案，把单据证明给了派出所人员，然后直接就上中行去销卡，现在信用卡都已经销了，单据证明也已经交予公安机关了，现在的事情以为告一段落。可是公安机关接待我的那个人警察说我已经构成金融诈骗然后销案必须还要缴纳罚款1000元，然后天天挂电话催缴罚款，我这边在银行款也还了卡都销了，当初上公安局也提供了还款证明，然后现在事情已经过了半个月左右公安机关的那位干警还挂电话提供他的私人电话告诉我必须去交罚款然后销案不然就派人抓我什么的威胁我，事情就是这样的原尾，可是我经常出门他还经常挂电话往我公司告诉我同事我在不去就要抓我了，我想咨询下，我这个事情是否完结，这样的事情对我也构成了一定的困扰，我不知道这个钱应不应该去缴纳~！而每天这样的电话让我同事对我也有很大看法。我想请律师们帮帮我，我就是一个普通打工的，1000元对我来说也是一个月的生活费用，我不知道应该怎么样面对这个事情~

3位律师解答

未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。

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信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
信用卡诈骗罪的构成要件如下 1．本透支数额较大的构成信用卡诈骗罪罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权　 2．本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。
　　 3．本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。　 4．本罪的主观方面是故意，而且是直接故意情节中，有使用信用卡进行恶意透支。透支是指在银行设立账户的客户在账户上已无资金或资金不足的情况下，经过银行批准，允许客户以超过其账上资金的额度支用款项的行为。
透支实质上是银行借钱给客户。所谓恶意透支，根据《刑法》第196条第二款的信用卡诈骗罪规定，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支，但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图，届时归还透支款和利息，而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务。

2018-09-09 09:11:09