二、强化对票据业务的风险防范，该行对银行承兑汇票的贴现业务，一是实行支行集中管理，设置双人处理岗，互相制约和控制，所有贴现业务由支行统一管理，双人到分行办理业务。二是严禁本行员工参与银行承兑汇票的场外买卖行为。三是严禁代客办理银行承兑汇票的贴现。四是严禁签发和贴现无商品交易的票据。

　　三、强化对个人信贷业务的风险防范，一是人员管理，严格选配客户经理，对责任心强、执行制度、遵章守纪的客户经理充实到个贷业务营销岗位，对客户有反映的客户经理及时调整岗位。二是对个人贷款业务实行双人办理，有权人审批制度；三是对核保核质业务环节，必双经办与支行部门审核人共同办理；四是款项发放按规定划入借款人账户，不搞账户过渡；五是实行贷款回访制度。

　　四、强化对企业验资业务的风险防范，一是为规范企业验资流程，防范操作风险，该行采取企业验资业务集中管理的办法，改原先由各网点分散办理，由支行营业室集中办理。二是严格审核验资单位的资金来源情况，严格执行谁出资谁验资，验资的汇缴人与出资人一致，在验资期间验资账户只收不付。三是验资不成功，有权要求验资单位退回银行出具的相关证明。四是验资成功后，根据验资单位的需要在我行网点开立基本账户，但无论在哪个网点开户，验资资金必须转入新开立的基本账户，不准将款项转入其他账户。

　　五、强化对离行式ATM管理的风险防范，该行现有ATM机12台，其中离行式ATM机5台。一是将离行式ATM管理由原网点管理直接改为营业室管理，包括ATM钥匙和日常加钞，这样做的目的避免了不安全因素的发生。二是上收与支行营业部较近的网点的ATM钥匙，由ATM的主管网点负责密码，营业部负责款箱钥匙，加钞由网点联系营业室通过押运公司加钞。三是加大离行式ATM的巡查力度，防止不法分子张贴假提示，给客户造成资金损失。四是严格执行ATM密码、钥匙双人分别使用、保管，单线传递制度。