马某某信用卡诈骗罪一案刑事判决书

审理经过

辽宁省台安县人民检察院以台检刑诉（2014）109号起诉书指控被告人马某某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省台安县人民检察院检察员项*、代理检察员衣浩、被告人马某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

辽宁省台安县人民检察院起诉指控，被告人马某某伙同袁某某（另案处理）于2012年12月28日在中国*安县分行办理信用卡额度为10万元的信用卡。在2013年1月至6月期间多次恶意透支本金人民币99814.14元，经中*银行多次催收均未还款。案发后，2014年1月22日被告人返还中*银行本息人民币117900元。被告人马某某于2014年1月17日被台安县公安局传唤到案。

公诉机关认为，被告人马某某恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪，提请法院依法惩处。

被告人马某某对起诉指控的犯罪事实予以供认。

本院查明

经审理查明，2012年12月28日，被告人马某某伙同其丈夫袁某某（另案处理）以被告人马某某的名义在中国农*台安县支行办理额度为10万元的信用卡。于2013年6月30日开始拖欠该行信用卡本金人民币99814.14元，经该行多次催收仍不还款。案发后，2014年1月22日，被告人马某某和袁某某返还中国农*台安县支行本息人民币117900元。被告人马某某于2014年1月17日被公安机关传唤到案。

上述事实，被告人马某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭质证、认证的贷记卡交易查询记录，被告人申请办理信用卡相关材料，银行催收记录，登记台账，催收回执，银行卡取款业务回执单，证人袁某某的证言，被告人马某某的供述，情况说明，刑事制裁检索证明，案件来源及到案经过等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，应予以支持。鉴于被告人马某某案后己将全部本息返还给银行，且其庭审中自愿认罪，有悔罪表现，系初犯，可酌情从轻处罚。根据被告人马某某犯罪的事实、情节、性质和对于社会的危害程度，经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十一条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人马某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后立即缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省*民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。

裁判日期

二〇一四年七月三十一日