李成某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

鞍山市立山区人民检察院以鞍立检刑诉（2014）43号起诉书指控，被告人李成某犯信用卡诈骗罪，于2014年2月24日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2014年5月9日公开开庭审理了本案。鞍山市立山区人民检察院指派检察员陈*、黄*出庭支持公诉。被告人李成某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

鞍山市立山区人民检察院指控，被告人李*于2012年6月1日利用其妻子翟红某的身份证在中*银行办理了信用额度为5万元的信用卡。自2012年6月1日至2013年2月9日共透支本金人民币49959.16元。中*银行在逾期期间多次进行电话催收，被告人李*拒不偿还，透支利息及滞纳金10960.12元，共计人民币60919.28元。

公诉机关在开庭审理过程中，向本院提供了被告人李*的供述；证人顾*某、翟红某的证言；情况说明、扣押及随案移送物品清单、信用卡交易明细、户籍证明、案件来源、抓捕经过等证据。

公诉机关认为，被告人李*以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

一审答辩情况

被告人李*对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。

本院查明

经审理查明：被告人李*于2012年6月1日利用其妻子翟红某的身份证在中*银行办理了信用额度为5万元的信用卡。自2012年6月1日至2013年2月9日共透支本金人民币49959.16元。中*银行在逾期期间多次进行电话催收，被告人李*拒不偿还，透支利息及滞纳金10960.12元，共计人民币60919.28元。

另查，被告人李*在案件审理过程中，已全部返还所欠款项。

上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的如下证据予以证明：

1、证人顾先某的证言，证实翟红某在工商银行办理了信用卡，目前恶意透支49959.16元。

2、证人翟红某的证言，证实2012年6月，我的丈夫李*以我的身份证在工商银行办理了信用额度为1000元的信用卡，信用卡一直由李*使用。

3、被告人李*的供述，证实2012年6月1日份，我以我妻子的名字在工商银行办理了信用额度为1000元的信用卡。之后我通过报纸信息，花12500元将信用额度提升为50000元。我将信用卡里的37500元花掉。我没有还过款，也没有能力还款。银行催我妻子还款，但我没有理会。

4、银行追缴明细，证实中国工*限公司的催收欠款情况。

5、银行交易明细单，证实被告人李*恶意透支信用卡的情况。

6、案件来源及抓捕经过，证实被告人李*系被公安机关抓获归案。

7、户籍证明，证明被告人李*犯罪时已成年。

8、情况说明，证实被告人李*在案件审理过程中，已全部返还所欠款项。

本院认为

本院认为，被告人李*以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应予支持。鉴于被告人李*已全部返还欠款，可以酌情从轻处罚，适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人李*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省*民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一四年五月二十七日