刘某某信用卡诈骗案一审刑事判决书

审理经过

大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉（2014）166号起诉书指控被告人刘某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年4月10日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2014年5月14日公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员侯*出庭支持公诉。被告人刘某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

大连市甘井子区人民检察院指控，2011年12月16日，被告人刘某某在中国建**信用卡中心办理了信用卡，卡号：436748005013XXXX，自2011年12月29日至2012年4月20日，刘某某在大连市甘井子区及其他地区多次透支使用信用卡，透支本金达人民币80，742元，超过规定期限透支，银行多次催收超过3个月仍未偿还。

2013年11月9日，被告人刘某某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。

公诉机关向本院提供了案件来源、抓获经过等书证；证人秦某某、孟某某的证言；被告人刘某某的供述与辩解及其他证明材料支持其指控。

公诉机关认为，被告人刘某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项之规定，已构成信用卡诈骗罪。建议在有期徒刑三年以下对被告人判处刑罚，并处罚金。提请本院依法惩处。

被告人刘某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。

本院查明

经审理查明，2011年12月16日，被告人刘某某在中国建**信用卡中心办理了信用卡，卡号为：436748005013XXX。自2011年12月29日至2012年4月20日，被告人刘某某在大连市甘井子区及其他地区多次透支使用该信用卡，透支本金达人民币80，742元，超过规定期限透支，银行多次催收超过3个月仍未偿还。

被告人刘某某使用赃款购买的蒙迪欧牌轿车一辆现扣押在公安机关。

2013年11月9日，被告人刘某某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。

上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的证人秦洪树、孟**的证言，书证案件来源、抓获经过、户籍证明、建设**卡中心提供的报案材料、刘某某信用卡申请材料、银行提供信用卡所有交易明细、银行提供的电话催收记录、信用卡交易签单存根、收款通知书、扣押清单、车辆信息、催款、还款通知书、催收人员上门催收光盘、出院记录、调取证据清单、某公司企业法人营业执照复印件、中山区人民检察院补充侦查决定书及退查提纲、办案单位呈请的撤销案件报告书，被告人刘某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，超过规定期限透支使用信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人刘某某系自首，予以从轻处罚。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币160，000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月15日起至2017年5月14日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）

二、赃款赃物继续予以追缴并返还被害单位。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一四年六月四日