被告人金海岛信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉（2014）378号起诉书指控被告人金某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年4月1日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2014年4月23日、8月13日公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员于世*出庭支持公诉。期间，延期审理一次。被告人金某某及其辩护人魏先保均到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

大连市甘井子区人民检察院指控，被告人金某某于2011年8月，用其父亲金**的身份证在某银行办理—张**，随后用该行信用卡透支人民币4万元，用于购买马自达3轿车一辆，至2013年5月23日，累计拖欠本金人民币25，896.16元。银行虽多次电话催收，但金某某一直拒不偿还。

公诉机关向本院提供了案件来源、抓获经过、户籍证明、报案（证明）材料、金*甲某银行信用卡申领材料、催收情况列表、中国某银行报案材料、交易明细及催收记录、还款说明及凭条、情况说明等书证；证人金*甲的证言；被害单位委托代理人的陈述；被告人金*某的供述与辩解及其他证明材料支持其指控。

公诉机关认为，被告人金某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项之规定，已构成信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。

被告人金某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。

辩护人认为，被告人无前科劣迹，到案后如实供述犯罪事实，且认罪、悔罪态度好，已全额还款并取得被害单位的谅解，建议对被告人适用缓刑。

本院查明

经审理查明，被告人金某某于2011年8月，用其父亲金**的身份证在某银行办理—张**，随后用该行信用卡透支人民币4万元，用于购买马自达3轿车一辆。至2013年5月23日，累计拖欠本金人民币25，896.16元。经银行多次电话催收，被告人金某某拒不偿还欠款。

被告人金某某已偿还拖欠某银行的本金及利息，并取得该行的谅解。

上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证案件来源、抓获经过、户籍证明、报案（证明）材料、金*甲某银行信用卡申领材料、催收情况列表、中国某银行报案材料、交易明细及催收记录、还款说明及凭条、情况说明、信用卡已出帐单查询、谅解书，证人金*甲的证言，被害单位陈述，被告人金*某的供述与辩解等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人金某某以非法占有为目的，超过规定期限透支使用信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人金某某自愿认罪，如实供述犯罪事实，予以从轻处罚。被告人已退赔被害单位，并取得谅解，酌情从轻处罚。辩护人与上述认定一致的辩护意见予以采信。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人金某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币50，000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月23日起至2014年9月14日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一四年八月十九日