刘某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院：大连市沙河口区人民法院

审理经过

大连市沙河口区人民检察院以沙检诉刑诉（2015）261号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月23日向本院提起公诉，本院于当日立案并依法组成合议庭，于2015年8月20日公开开庭审理了本案。大连市沙河口区人民检察院检察员常亮、被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，被告人刘某某于2011年12月21日，使用本人身份证申领中信**限公司信用卡1张，从2011年12月31日至2014年1月29日，使用该卡在大连市沙河口区五一广场“华联超市”等处刷卡消费、套现，共透支人民币15056.88元。被告人刘某某在最后一次还款后，经发卡银行两次催收后，超过三个月仍不还款。

现被告人已将所透支本金和利息全部返还。

上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李*的证言、银行报案材料、开户材料、交易记录及消费明细、催款记录、律师函、客户回单、情况说明、案件来源、抓获经过、被告人刘某某的人口基本信息表等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，超过规定期限透支使用信用卡，数额较大，经发卡银行两次催收，超过三个月仍不归还透支款，其行为系恶意透支，侵犯了国家的金融管理制度和公共财产所有权，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对被告人应予刑罚处罚。被告人刘某某如实供述犯罪事实、自愿认罪，全部返赃，并能够缴纳罚金，故予以从轻处罚。鉴于被告人刘某某确有悔罪表现，不致再危害社会，可适用缓刑。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款的规定，判决如下：

裁判结果

被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年八月二十日

公告

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