王*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

法库县人民检察院以法检刑诉（2014）269号起诉书指控被告人王*犯信用卡诈骗罪，于2014年7月28日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于2014年8月14日决定将本案转为普通程序审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。法库县人民检察院检察员李*、姚*，被告人王*到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，2013年2月27日，被告人王*在沈阳通过中介广告办理了某银行*卡中心的信用卡。2013年2月至2013年7月期间，被告人王*以非法占有为目的，在无还款能力的情况下，多次使用该信用卡恶意透支，套取现金共计本金人民币

38319.61元，并将该套现资金用于其经营活动，由于其生意亏本，导致其无法偿还。2013年7月至2014年5月期间，某银行*卡中心多次催缴被告人王*还款，被告人王*拒不还款。2014年5月25日，某银行沈阳分行向法库县公安局报案。

2014年5月27日，公安机关将被告人王*抓获归案。

另查明，被告人王*于2014年5月26日向某银行沈阳分行银还款人民币1000元。

上述事实，被告人王*在开庭审理过程中亦无异议，且有书证常住人口登记表、案件来源、某银行*卡中心的报案材料、某银行沈阳分行信用卡申请表、某银行信用卡逾期户催告通知服务委托代理合同、某公司出具的催收记录、某银行*卡中心出具的交易明细、法*（交）行决字（2012）行政处罚决定书、解除拘留证明书、法*（法）行决字（2014）第182号行政处罚决定书、法库县公安局经侦大队出具的还款凭证等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人王*以非法占有为目的，超过规定的期限透支，数额较大，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应负刑事责任。故公诉机关指控被告人王*犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立。关于公诉机关指控被告人王*信用卡诈骗金额以39999.60元为准，经查，被告人王*信用卡欠款总额为39999.60元，其中本金38319.61元、滞纳金200元、卡费680元、消费利息799.99元，信用卡诈骗罪的恶意透支数额，应以被告人拒不归还的本金数额为准，不包括发卡银行收取的费用，故应以被告人王*透支本金金额作为其信用卡诈骗罪的诈骗金额为宜。被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好，并退还部分赃款，可以酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人王*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月27日起至2016年5月26日止；所处罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，依法强制缴纳。）

二、责令被告人王*退赔被害人38319.61元（已退还一千元）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省*民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一四年九月十一日