被告人潘*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院：沈阳市铁西区人民法院

审理经过

沈阳市铁西区人民检察院以沈西检刑诉（2015）330号起诉书，指控被告人潘*信用卡诈骗罪，于2015年6月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员刘*出庭支持公诉，被告人潘*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控，2008年10月，被告人潘*申领了卡号为＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊的中*行信用卡一张，于2008年12月27日至2015年1月8日在沈阳铁西、辽中等地刷卡消费，恶意透支欠款本金共计人民币13163.65元，后经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还。

被告人潘*的家属已于公安机关立案后归还所欠本息。

上述事实，被告人潘*在庭审过程中亦无异议，且有公诉机关提供的并经庭审举证、质证的被告人潘*身份证明材料、信用卡申请表材料、催收记录、交易明细、还款凭证、证人金*证言、被告人潘*供述等证据证明，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人潘*以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人潘*如实供述其罪行，且所欠款项已全部退还，确有悔罪表现，故依法可从轻处罚。沈阳市辽中县司法局出具调查评估意见书认为，被告人潘*平时个性较为温和，邻里关系相处较和睦，群众口碑也较好，没有前科劣迹，评估意见为被告人潘*适宜非监禁刑罚，故本院在量刑时一并予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人潘*信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。被告人潘*应于本判决生效后3日内到辽中县司法局矫正管理部门报到，依法接受社区矫正。罚金款已交纳。）

如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳*民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年六月十九日

公告

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