王*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

沈阳市和平区人民检察院以沈和检公诉刑诉（2015）386号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。沈阳市和平区人民检察院指派检察员孙*、张*出庭支持公诉。被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，1、被告人王某某于2013年1月26日使用本人身份材料申领一张卡号为8510的招商银行信用卡，后于2013年2月至2014年12月期间，持该卡在沈阳市和平区太原北街北京华联、沃尔玛超市、中兴沈阳超市、百盛购物广场、和平*电商行等地的各大商场、超市、加油站、便利店、ATM机等处刷卡、提现透支消费，恶意透支合计人民币76998.31元，其中本金人民币67198.99元，利息及相关费用人民币9799.32元。经发卡行多次催收，至案发前仍未还款。

2、被告人王某某于2014年6月14日使用本人身份材料申领一张卡号为7344的光*行信用卡，后于2014年6月至2015年5月期间，持该卡在沈阳市和平区中石油加油站、沈阳市铁西区松泰电器、沈阳市银盾通讯、民航等地刷卡透支消费，恶意透支合计人民币15746.36元，其中本金人民币14997.93元，利息及相关费用人民币748.43元。经发卡行多次催收，至案发前仍未还款。

3、被告人王某某于2014年6月21日使用本人身份材料申领四张卡号为7509、6522、1605、7502的平安银行信用卡，后于2014年7月至2015年5月期间，持卡号为7502的信用卡在沈阳市和平区中石油加油站、中国*用品批发等地刷卡透支消费，恶意透支合计人民币27248.77元，其中本金人民币22000元，利息及相关费用人民币5248.77元。为躲避银行催收，更换联系方式，至案发前仍未还款。

4、被告人王某某于2013年3月使用本人身份材料申领一张卡号为3870的广*行信用卡，后于2013年3月至2015年4月期间，持该卡在其居住的沈阳市和平区昆明北街19号楼1-4-2号利用样样行、财智金等网络支付平台进行网络支付、在沈阳市和平区等地的各大商场、超市、加油站、CRS机、ATM机等处刷卡、提现透支消费，恶意透支合计人民币73318.47元，其中本金人民币62619.1元，利息及相关费用人民币10699.37元，经发卡行多次催收，至案发前仍未还款。

被告人王某某于2015年5月14日被公安机关抓获。

上述事实，有证人孙*、郑*、张*、石*的证言，报案材料，信用卡交易明细，催收记录，情况说明等书证及被告人王某某的认罪供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，并经发卡银行催收后仍不归还，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。故公诉机关的指控成立。被告人王某某到案后如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人王某某主动全部退赃，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项、第六十七条三款、第六十一条、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元，依法上缴国库。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先前被羁押35日予以折抵刑期，即自2015年8月3日起至2020年6月28日止，罚金于判决发生法律效力后第二日起三个月内向本院缴纳）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省*民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年八月十一日