合规风险提示

 经对国家宏观政策的把握以及对最高2011年1月4日实施的《于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》认真分析，先对担保公司合规风险管理做如下提示：

一、关于房屋“回购” 以房屋回购形式担保借款的，

1.吸收资金在单位100万个人20万元以上的，或者

2.出借人到150人(借款人为个人的为30人)以上的，或者

3.造成恶劣社会影响或

4.给出借人造成50万(借款人为个人的为10万)以上损失的,构成非法吸收公众存款罪。

    二、关于林权“回购” 类似上述规定，也可能构成非法吸收公众存款罪。

因此，为规避操作过程中潜藏的合规风险，建议公司自2011年1月4日后慎重受理“房屋回购”及“林权回购”融资项目，其项目限制性规定如下：

一、单位借款额度限制在100万以下，个人借款额度限制在20万元以下；

二、出借人人数限制在150人以下，借款人如果是个人的则借款人人数限制在30人以下。

三、以上资金数额、人数应连续计算。