赵鹿娟律师

具有下列情形之一的，一般推定主观明知，但是有相反证据的除外：

（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

（二）接到举报后不履行法定管理职责的；

（三）交易价格或者方式明显异常的；

（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

（七）取钱人持有多张户主不同的银行卡或者多张假身份证，无法说明缘由的；

（八）收购、出售、出租单位银行结算账户、非银行支付机构单位支付账户；

（九）电信、银行、网络支付等行业从业人员利用履行职责或提供服务便利，非法开办并出售、出租他人手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户等的；

（十）跨省或多人结伙批量办理、收购、贩卖“两卡”的；

（十一）出租、出售“两卡”后，收到公安机关、银行业金融机构、非银行支付机构、电信服务提供者等相关单位部门的口头或书面通知，告知其所出租、出售的“两卡”涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪，行为人未采取补救措施，反而继续出租、出售的；

（十二）出租、出售的“两卡”因涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪被冻结，又帮助解冻，或者注销旧卡、办理新卡，继续出租、出售的；

（十三）出租、出售的具有支付结算功能的网络账号因涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪被查封，又帮助解封，继续提供给他人使用的；

（十四）事先串通设计应对调查的话术口径的；

（十五）曾因非法交易“两卡”受过处罚或者信用惩戒、训诫谈话，又收购、出售、出租“两卡”的等。

法律依据：
1.关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释
2.关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）3.关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要（2020年）4.关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要（2022年）